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比特币挖矿不是解决数学难题

我们都知道比特币挖矿需要大量的算力和电力,人们常常会用“解决某个数学难题”来形容挖矿的过程,但这样的描述其实并不准确。

先来看看最近我读的两本关于比特币的书,都是怎么说的。

Lynn Alden 在 Broken Money 里说:

一个新的区块是由比特币矿工(一种专门的电脑)产生的,它贡献了处理能力(因此也消耗了电力)来解决前一个区块创建的加密谜题

Fred Krueger 在 Bitcoin for Capitalists 里说:

中本聪从一个激进的核心思想开始:硬币的总供应量将是有限的。这些硬币将通过“工作证明”创建,矿工解决各种难度的问题,难度自动调整以使平均解决时间为10分钟。一旦解决了其中一个问题,解决它的“矿工”可以将预先确定的一组交易提交给一个1MB的区块,然后将该区块链接到另一个区块,创建一个不可变的公共账本,称为“区块链”,记录了每一笔交易。

我知道 Lynn 和 Fred,以及明白挖矿原理的读者都明白,所谓的数学问题到底是怎么回事,但对于没有读过比特币白皮书的人来说,“数学问题”或“加密谜题”这样的词,会让人误以为真的有一个极其复杂的数学公式,以及对应的答案。

数学问题的描述方式,至少让我曾经以为,性能越强的计算机就越智能,于是解决“难题”的几率就越大。然而,实际情况是,挖矿只是一个类似掷色子(或买彩票)的过程,你需要通过掷色子找到一个满足条件的数字,性能越强的计算机,只不过能在单位时间内掷更多次色子而已。

Inventing Bitcoin 里,Yan Pritzker 在解释完挖矿过程后,提到了这个迷思(myth):

您可能已经在媒体上反复读到比特币挖矿涉及解决复杂的方程式。现在您明白这完全是错误的。比特币挖矿并不是解决方程式,而是反复掷出一个巨大的虚拟骰子,以在某个目标区间内产生哈希值。这只是一场强制消耗一定电量的机会游戏。

读到这里,也许你会问,那么挖矿时,计算机到底在算什么?

我的答案是:它们在反复掷色子,直到找出一个符合程序给出条件的数字。

更专业更完整的描述,可以参考比特币白皮书,或者上面提到的 Inventing Bitcoin。

专注于自己,Michal Saylor 的十个建议

今天早上在 YouTube 上看 Jim Rohn 的一个演讲,标题是:专注于自己,而不是他人,演讲很精彩但我还没有看完,所以不能完整地告诉你,Jim 到底说了些什么。

不过,只看标题的话,我立即想到了爱默生的《自助》,Gary Halbert 的“做你自己的救世主”,以及 Michael Saylor 的,给年轻人的十个建议

  1. 集中你的精力
  2. 珍惜你的时间
  3. 培养你的思维
  4. 锻炼你的身体
  5. 独立思考
  6. 精心挑选你的朋友
  7. 精心挑选你的环境
  8. 遵守你的承诺
  9. 保持愉快和建设性
  10. 改善世界

这十个建议里,前九个都在说一件事:你需要专注在自己身上。等你搞定了自己,然后再来改善世界。

道理很简单,你一定会认同,但是亲爱的,现实情况是,99% 读到这里的人,并没有做到专注于自己(包括我)。

Jim Rohn 在演讲里引用了他的生意伙伴 Bob Cummings 的一句话,让我借用过来作为结尾:

我会为了你而照顾好我自己,你能不能也为了我好好照顾你自己呢?
I'll take care of me for you will you please take care of you for me.

为什么比特币是属于80后的机会

前几天在和老婆聊比特币,突然蹦出一个想法,如果说比特币是改变人生轨迹的机会,那么这个机会更倾向于被 80 后抓住。我的观点有这么几个理由:

  1. 70 后 60 后有钱,但不太接触互联网和新技术,接受新事物新观点的程度低,尽管有较低的时间偏好(low time preference),但由于投资策略保守,不太可能投入大量资金在比特币
  2. 90 后 00 后思想前卫,生长于互联网时代,他们学习能力强,投资更加激进,但可投资资金不多,由于生活中需要用钱的地方很多(买房、结婚、买车等),他们的时间偏好更高(high time preference),所以,尽管他们很早就知道比特币,但一来没有足够头寸用于投资,二来急于求成的心态,导致他们更容易卷进垃圾币、投机、web3 的陷阱
  3. 80 后在买房的时候赶上了商业房产的起步(没有过多的负债),现在一般家庭事业稳定,工作二十年也有了一定现金流。他们接受互联网新潮流的能力不亚于 90 后,但人生阅历上更成熟,对经济规律和人性有了更多认识,加上在其他领域的投资经历,会让他们更容易接受比特币

就在我为自己的原创想法沾沾自喜的时候,昨晚从 Fred Krueger 的新书 Bitcoin for Capitalists 里读到,华尔街投资人 Tom Lee 也有过类似的分析,不过,他把 80 后和 90 后归在一类。

如果你不关注汤姆·李,那就错过了。他是 FundStrat 的华尔街分析师,真正“懂得”比特币。我有机会在 2019 年在百慕大与他见面,这次旅行对我接受“橙色药丸 (比特币)”至关重要。

简而言之,汤姆认为每一代人都有一种偏好的资产类别,与其环境相适应。

“伟大的一代(10-30 后)”,那些经历过二战的人,也是大萧条时期的孩子。他们在 1970 年代达到消费高峰时青睐黄金作为资产。

“婴儿潮一代(40-60 后)”对世界感觉更好,接受了“SP500 指数基金”。这是从 80 年代到 21 世纪初范德园的成功所在。

下一代,“X 一代(70-80 初)”成长于互联网和个人电脑/ Mac 时代,他们更倾向于科技而不只是大型股票。这推动了纳斯达克从 2010 年开始的超额表现。

最后对于当前崛起的一代,“千禧一代(80-90 后)”,移动性和自由的价值观至关重要。他们全心全意追求“体验”,而不是“豪宅”。对于这一代人来说,股票已不再那么吸引人。加密货币,尤其是比特币,是杀手级资产。

这一人口论点对我来说非常有说服力,也是我理解为何比特币在过去十年特别成功的框架的一部分。当然,它的使用率正在增加,但真正完美的资产是为下一代而生的。这一代千禧一代的叙述是完美的。它可以随着你的游牧生活而随时随地移动,它是你对不信任的美联储和政府的保护,它可以直接持有 - 不需要任何银行家、券商或其他中介机构。

对我来说,这就是比特币实际上上涨的原因。数学是完美的,但它也完美地符合了这一代人、这一环境的需求。这不仅仅是一项技术,更是完美地反映了时代精神的资产类别。

我与 Tom 的分歧在于,90 后 00 后是否会真的拥抱比特币。

我认为一种可能的情况是,所有人(无论出生年代)最终都将主动地,或被动地接受比特币。只是早晚的区别。如果从天时地利来看,还是 80 后占据先机。

如何解读 Grayscale 减持比特币以及为什么你不应恐慌

比特币 ETF 上市之后,我们没有迎来期待已久的上涨(至少我是有期待的),比特币价格反而连续下跌一周多,比48k的高点,下跌20%左右。

我们可以看到许多分析,很多人都把问题归咎于 Grayscale 的抛售,但没有人说得很清楚到底怎么回事。今天在 Reddit 上看到一篇帖子,分析了原因并展望了未来几周的情况,值得一读。

我先说说我自己的看法:

  • ETF 一定会助推比特币的普及率
  • ETF 公司会持续从市场上购入更多比特币现货
  • 短期内可能继续调整,当 GBTC 的抛售结束之后,可能迎来大幅上涨

嗨,比特币爱好者们!

你可能注意到BTC价格最近有所下降,可能想知道发生了什么。我将分享一些数据并陈述我的观点。

首先,其中一个主要原因是 Grayscale,全球最大的比特币基金,正在出售部分BTC以满足投资者的赎回请求。

但在你惊慌并出售BTC之前,让我解释为什么会发生这种情况,以及从长远来看这并不是坏事。

Grayscale 比特币信托基金(GBTC)是一种允许投资者获得比特币曝露的基金,而无需直接购买或存储比特币。该基金成立于2013年,已经积累了超过60万BTC,使其成为仅次于中本聪的比特币第二大持有者。

然而,由于美国市场出现现货比特币ETF,GBTC最近面临一些挑战。这些ETF是跟踪比特币价格更紧密并收取比GBTC更低费用的基金。

因此,许多投资者决定从GBTC转投新的ETF,导致大量资金从GBTC流出。

投资者离开GBTC的两个主要原因是:

  1. Grayscale 对GBTC收取1.5%的年度管理费,比其他ETF发行商的费用高出5到6倍,比如 ProShares 和 Valkyrie,它们分别收取0.3%和0.25%。
  2. 许多投资者以比基金净资产值(NAV)的40%折价购买GBTC,希望从GBTC曾经享有的溢价中获利。然而,这个溢价已经变成了约0%的折价,使得GBTC不如现货ETF具有吸引力。

为了满足投资者的赎回请求,GBTC不得不出售其持有的一些比特币,并将所得款项转移给投资者。根据 CryptoQuant 的数据,自2024年1月12日以来,Grayscale 已经将价值超过17亿美元的超过41,000 BTC 转移到了Coinbase Prime。这种卖压有助于比特币价格的下跌,截至2024年1月18日已跌破43000美元。

这种情况会持续多久?

GBTC的资金外流可能会在未来几周内持续,因为投资者调整其投资组合并寻求更好的替代方案。在这段时间内,比特币价格可能会面临更多的波动和下行压力。然而,一旦局势稳定下来,卖出GBTC的投资者可能会将资金重新投资到费用更低、跟踪比特币价格更好的其他ETF中。这可能提振对比特币的需求,并在长期内支持其恢复。

因此,在这个过渡阶段要保持耐心,不要惊慌。比特币仍然是一项有很大增长和创新潜力的有价值资产。记住,这是一场长期的游戏!

比特币的单位偏见

今天比特币的价格是4万4千美金一个,仅从单位价格来看,人们会觉得它很贵,有时会因此转而去购买一些单价低的山寨币,这就是所谓的单位偏见(unit bias)。

可是人们不了解的地方是,你不用一次购买一个比特币,你可以只拥有其中的一部分。一个比特币 = 一亿聪(satoshi 或 sat),也就是说,你只需要花4.4美金(30多元人民币),就能买到一万聪(10000 sats),相当于0.0001个比特币。

比特币 ETF 的上市,很好的解决了这种价格偏见,因为一份比特币的定价,可能只有44美金。

推特上的 Gabor Gurbacs 说

比特币今天的交易价格约为 44,000 美元。

ETF 发行时的资产净值通常为两位数,通常为 25 美元。因此,假设比特币 ETF 将以每股 44 美元的价格推出,去掉 3 个零。

这消除了很多单位偏差。突然间,比特币的暴露看起来更便宜了。

如果你有一个美国券商账户,一个月定投几十美金的一份比特币 ETF,心理上会感觉变得轻松很多,不是吗?

对了,你可以用这个在线工具快速进行聪/币/法币的单位转换。

替代币再现(Ordinals 和 BRC-20 都是骗局)

以下文字来自 Jimmy Song 的推文,我完全赞同。


替代币再现

从某种程度上说,Ordinals 骗局是一个很好的迹象。替代币长期以来一直通过“加密”这个名号与比特币联系在一起,并借助比特币的声誉通过炒作和倒蒙骗人。

但正如我们所见,这个叙述已经不再是过去的那样了。有足够的人认识到替代币的炒作和倒蒙本质,以及比特币的持续上涨,人们的思维中已经对比特币和替代币进行了区分。一个是健全的货币,另一个是 fiat 货币 2.0。换句话说,替代币的骗局开始消退,回报已不如过去。

这就是为什么 ordinals 和 BRC-20 变得越来越受欢迎的原因。现在在以太坊或 Solana 发行代币几乎没有逃避“屎币”名号的机会。比特币与替代币之间的鸿沟太大,越过这个鸿沟,以欺骗新手已经变得更加困难。但通过在比特币上发布代币,现在有更多的混淆空间。他们可以声称通过费用支持比特币,同时进行相同的骗局。这是为了换个名字和伪装,以免被抓住。这就像是江湖郎中在一个城镇离开,然后在下一个城镇中骗取一群傻瓜。

但这正是我们需要更加用心的地方。那些在欺骗人的人正在学习那些知道他们在说什么的人的措辞。他们会通过看起来和听起来像真货的方式欺骗人。他们可以谈论健全货币、自主权和产权,甚至在做这些事情时听起来相当令人信服。当然,除了那个他们想让你购买的代币。

现在是将比特币拥趸与垃圾币拥趸区分开的时候了。他们正在进行炒作和倒蒙,只是换了一种理由,就像换了一种伪装和名字一样。他们会愚弄很多人。事实上,他们似乎吸引的人正是过去炒作替代币的人。替代币领域是他们留下的一片荒地,他们想在“在”比特币上运行相同的政策。

不要让他们接管。拒绝这些江湖郎中,并因他们的欺骗而让他们蒙羞。如果你是一个正在举手示意说没什么可做的人,那你错了。通过揭露这些东西的真相,你可以做些什么。它们是骗局,它们失败得越快,对比特币就越好。正如我们过去看到的替代币一样,忽视它们并不能让它们消失。呼吁并无情地揭露他们的欺诈是需要的。

Michael Saylor 的比特币策略到底是什么?

我听过许多 Michael 的播客,在我看来,这个回答概括的很准确。

去年他辞去了首席执行官的职务,但当时他是华尔街历史上在同一家公司担任首席执行官时间最长的人。他分享了一些故事,讲述了一些首席执行官试图通过收购公司、与公司合并、回购股票等方式来击败通货膨胀并保持盈利,最终导致公司崩溃的情况。

当 COVID 发生时,印钞机嗡嗡作响,他意识到无论他做什么,MicroStrategy 处于一个严峻的境地,无论他让员工工作多少小时,或者雇佣多少员工,他们都无法通过赚取和储蓄的钱来抵御通货膨胀,因为他们所赚取和储蓄的钱正在贬值。因此,他采取了一项激烈的举措,全力以赴投资比特币,因为比特币无法被操纵或贬值。

在当今的经济环境中,没有人能够仅靠自己的收入击败通货膨胀,他们需要冒险,比如投资股市、购买房地产、有副业等。公司也面临同样的困境,它们需要与其他公司合并,购并其他公司或回购股票等。但正如我所解释的,这些通常会在长期内摧毁公司。

所以 Saylor 的策略,用他自己的比喻来说,是不再努力地划浆抗击通货膨胀的风,而是竖起一帆(比特币),利用风势。比特币具有波动性,但正如他所说的,“波动性即活力”,这意味着法定货币稳定,但由于不断印刷的原因注定会归零,而比特币虽然波动,但由于其严格限定的供应注定会升值。

量子计算机可以摧毁比特币吗

关于量子计算机对比特币网络的威胁,已经有许多文章讨论过,可是如果你现在问我,比特币面对量子计算机的挑战,安全吗?我还真的不能清晰地回答上来。

昨天晚上刷到一个帖子,讨论同样的问题。

楼主说,他有一个高智商的朋友,说最快2025年量子计算机就会问世,到时候机遇 SHA-256 加密算法的比特币网络就会变得过时,因为量子计算机可以破解这个算法。

从答案里,我们可以获得一些有用的信息,比如说:

  1. 我们可以“迁移到抗量子计算的加密。如果SHA-256不再安全,比特币就是最小的问题。”“每个人都会同意在不到一个月的时间内更改加密方式... 比特币是安全的。”
  2. “如果像SHA256这样的东西被破解,整个互联网都会崩溃,这将把世界带回到20世纪80年代。”
  3. “SHA256是一个哈希算法,在比特币共识中没有加密。如果强大的量子计算机存在,SHA256不太可能成为攻击目标,因为即使使用量子计算机,也没有已知的有效算法来破解SHA256。相反,ECDSA可能成为目标,因为已知存在针对它的量子计算机算法。然而,量子计算机目前远没有足够的强大来破解比特币中使用的ECDSA。”

关于第二点,如果 SHA256 能被破解,整个互联网就会瓦解的观点,是因为除了加密货币以外,这些东西都与 SHA256 有关:数字签名,SSL/TLS 证书,文件完整性检查,密码存储,数字证书。

我更倾向于相信第一点,当比特币面临可能存在的危险时,我们会提早更新加密方式。

所以,量子计算机,目前看来不是问题。

比特币是一种储蓄型资产

比特币是一种储蓄型资产,而非投机型资产。

从一开始,我就把比特币当作抵御资产缩水的投资。过去几年,从来没有卖出或交易过,以后几年,可能也会一直不断买入,不管涨跌。

很荣幸,大部分比特币持有者,都和我有同样的看法。

推特上的 Rip VanWinkle 说

仍然有人将比特币标签为一种投机性资产。

当比特币的价格是1美元/比特币时,我能理解这种观点。即使在100美元时也说得通。但现在,经过15年的存在并在每个周期创下新高后,这种观点充其量已经过时。

在80%的比特币在过去6个月内没有变动,74%的比特币在一年以上没有变动的情况下,他们是如何得出比特币是一种投机性投资的结论的呢?

“投机”意味着买卖。大多数比特币持有者是经过深思熟虑选择购买并持有的。他们选择转向一种无法被任何人控制的去中心化的硬通货。

这不是投机,恰恰相反,它是储蓄。

2024年比特币硬件钱包推荐

如果你想选择一个比特币硬件钱包,我在 Reddit 读到一个不错的回复,仅供参考。

Amber_Sam

硬件钱包:

Trezor - 易于使用,无论您是比特币领域的新手。

ColdCard - 空气隔离,仅支持比特币,对新用户不太友好,但有很好的教程帮助设置。

BitBox02 - 另一个不错的设备,选择更安全的仅支持比特币版本(较少的币种 = 较少的代码 = 隐藏错误或后门的可能性较小)。

Jade - 空气隔离,完全开源,仅支持比特币,功能强大。如果你冒险一下,甚至可以自己组装。

Seedsigner - 另一个自己动手的选择,完全开源,空气隔离,仅支持比特币硬件钱包,如果你刚开始可能不适合,但以后可以考虑。

还有Ledger,但我不建议,因为它不是完全开源,曾泄露过客户的详细信息,最近表示他们能够仅通过固件更新发送客户的密钥等。远离Ledger,未雨绸缪,免去将来的麻烦。

无论您决定购买哪种钱包,都要直接从制造商购买,不要在eBay或Amazon购买。

确保设备没有预设,您将生成自己的助记词。将助记词写在任何纸上以及接收地址上。现在擦除钱包并生成新钱包。如果助记词与第一组不同,则可以安全使用。

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这个小设备将保存您的财产的密钥,这就是为什么您必须更加小心的原因。另外,如果它坏了,您可以更换它 - 只要您保管好您的助记词和密码短语。